Qui sommes-nous ?
Créé en 2020, le cabinet SPHERA est une société de conseil en gestion de patrimoine qui privilégie une approche globale, basée sur une analyse fine et approfondie de l'ensemble des sujets financiers, fiscaux et personnels de ses clients afin de bâtir avec eux une stratégie cohérente et adaptée à leurs besoins spécifiques.
Une stratégie d’accompagnement interprofessionnelle permet au client de bénéficier de l’expertise de chaque intervenant dans une logique collaborative et non concurrentielle.
Ce que nous proposons à nos clients (familles, particuliers, professionnels et entreprises) :
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une alternative au modèle classique de la bancassurance en garantissant un interlocuteur stable et indépendant, et un conseil sur mesure, lisible et accessible
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une assistance pour mener à bien leurs projets patrimoniaux : épargne long terme, investissement immobilier, gestion de trésorerie professionnelle et personnelle, protection sociale, préparation à la transmission de leur patrimoine…
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un accès à notre réseau de partenaires spécialistes : experts-comptables, notaires, ingénieurs patrimoniaux, experts en immobilier, en financement et en gestion d'actifs, avocats spécialisés en droit de la famille, des affaires, de l'immobilier...
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une sélection rigoureuse des meilleures solutions de prévoyance et d’épargne et un accompagnement patrimonial sous forme de prestations ponctuelles ou d’abonnement.
L’épargne immobilière, la gestion de trésorerie, l’épargne retraite et le partage de la valeur en entreprise (plans d’épargne entreprise, accords d’intéressement et de participation, actionnariat salarié) font partie de nos domaines d’expertise.
Nos différents statuts réglementés par nos autorités de tutelle (ACPR et AMF) :
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CIF : Conseiller en Investissement Financier
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COA : Courtier en Opérations d’Assurance
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IOBSP : Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
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Agent immobilier (Transactions sur immeubles et fonds de commerce)